Tesorería

Velocidad a la que una empresa quema caja en un periodo determinado, normalmente expresada en euros al mes. Indicador crítico en startups antes de ser rentables.

Diferencia entre el activo corriente y el pasivo corriente. Mide la capacidad de una empresa para afrontar sus compromisos a corto plazo con sus recursos líquidos.

Flujo real de dinero que entra y sale de la empresa en un periodo. Mide liquidez efectiva, no beneficio contable. Una empresa puede ganar y a la vez quebrar por falta de cash.

Cuadrar lo que dice tu contabilidad con lo que dice el banco. Las diferencias no son errores del banco: casi siempre son cosas tuyas sin registrar.

Dos productos bancarios opuestos: uno adelanta el dinero de tus facturas de venta, el otro paga por ti a tus proveedores.

Dinero que sobra después de mantener el negocio funcionando. Es lo que de verdad queda disponible para pagar deuda, repartir o invertir en crecer.

Documento por el que alguien se compromete a pagar una cantidad en una fecha. En B2B español, la forma habitual de alargar el plazo de cobro.

Días que tardas de media en cobrar una factura. Cada día de más es dinero tuyo financiando a tus clientes.

Mide si puedes pagar lo que debes a corto plazo con lo que vas a convertir en dinero a corto plazo. Es el chequeo rápido de solvencia inmediata.

Fichero con muchos cobros o pagos que se manda al banco de una vez. Es lo que hay detrás de los recibos domiciliados.

Tiempo que una empresa puede seguir operando con la caja disponible al ritmo actual de gasto. Es la métrica que marca el horizonte real de supervivencia de un proyecto.

Plazo y forma en que el cliente paga. En B2B son parte del precio: vender a noventa días no es lo mismo que vender al contado.

Meses que tarda un cliente en devolverte lo que costó captarlo. Determina cuánta caja necesitas para crecer sin ahogarte.