Tesorería
El dinero que entra y sale de verdad: cobros, pagos, liquidez y el desfase entre facturar y tener el dinero en la cuenta.
Es el tema que más empresas rentables ha cerrado. Beneficio y caja no son lo mismo, y una empresa que gana dinero puede quedarse sin poder pagar nóminas si cobra tarde y paga pronto. Aquí están los conceptos que evitan esa situación.
Empresarial7
Velocidad a la que una empresa quema caja en un periodo determinado, normalmente expresada en euros al mes. Indicador crítico en startups antes de ser rentables.
Diferencia entre el activo corriente y el pasivo corriente. Mide la capacidad de una empresa para afrontar sus compromisos a corto plazo con sus recursos líquidos.
Flujo real de dinero que entra y sale de la empresa en un periodo. Mide liquidez efectiva, no beneficio contable. Una empresa puede ganar y a la vez quebrar por falta de cash.
Dinero que sobra después de mantener el negocio funcionando. Es lo que de verdad queda disponible para pagar deuda, repartir o invertir en crecer.
Días que tardas de media en cobrar una factura. Cada día de más es dinero tuyo financiando a tus clientes.
Mide si puedes pagar lo que debes a corto plazo con lo que vas a convertir en dinero a corto plazo. Es el chequeo rápido de solvencia inmediata.
Tiempo que una empresa puede seguir operando con la caja disponible al ritmo actual de gasto. Es la métrica que marca el horizonte real de supervivencia de un proyecto.